Di tengah pesatnya perkembangan layanan digital, dunia perbankan menghadapi tantangan baru: bagaimana memastikan transaksi yang serba cepat dan tanpa tatap muka tetap aman dari risiko pencucian uang. Buku ini mengajak pembaca memahami dinamika transaksi perbankan modern, risiko-risiko yang muncul, serta mengapa Prinsip Mengenal Nasabah (Know Your Customer/KYC) menjadi fondasi penting dalam menjaga integritas sektor keuangan.
Bab demi bab membahas secara lugas bagaimana bank bekerja—mulai dari transaksi dasar, layanan elektronik seperti ATM dan internet banking, hingga ancaman kejahatan keuangan yang memanfaatkan celah teknologi. Pembaca diajak melihat bagaimana pencucian uang terjadi, bagaimana bank wajib mengidentifikasi perilaku nasabah, serta bagaimana pengawasan dan sanksi diberlakukan untuk memastikan aturan KYC benar-benar diterapkan.
Buku ini juga menyoroti peran penting Bank Indonesia dan regulasi nasional dalam memperkuat sistem perbankan, serta bagaimana praktik KYC yang tepat dapat menjadi benteng utama mencegah penyalahgunaan layanan digital.
Ditulis dengan bahasa mudah dipahami, buku ini menjadi panduan berharga bagi siapa pun yang ingin memahami keamanan transaksi digital, peran krusial perbankan, serta upaya bersama dalam melawan kejahatan pencucian uang di era elektronik.
